確定拠出年金のサポートサイトに行けば簡単に運用成績を確認することができますし、商品の組み換えもできますし、掛け金の配分比率も自由に変更ができます。
加入して10年目となりますので、当ブログでも備忘録として紹介しておこうと思います。
まずトータルの運用成績はどうだったのか。
上のスクショのとおり約20万円の運用益がでました。
期間平均は4.85％。
どうなんでしょうね。微妙な数字ですね。
ただ、運用目標は2％ですから、目標は超えてます。ヨシとしましょう。
ちなみについこの間ポートフォリオは攻撃型に編成し直したのですが、それまでのポートフォリオは以下のような感じでした。
- 定期預金 50％
- 日本株式 20％
- 日本債券 15％
- 外国株式 15％
定期預金の比率が半分だとつらいですね。それに日本債権も安全性は高いですが、なかなか増えませんね。
リーマンショックや東日本大震災があったとはいえ、株は堅調に値を上げ続けてきたので、株式の比率を多目にしておくべきでしたね。
あとどれくらいサラリーマンを続けられるかわかりませんが、今後はリスクをとった運用方針で臨みたいと思っており、見直し後のポートフォリオが以下です。
- 日本株式 40％
- 外国株式 40％
- 外国債券 20％
定期預金と日本債券は全て売ってしまい、外国債券と外国株式に変えています。
株式市場もうねりが出てきており、今後も調整が入るでしょうが、積立ですからのんびり構えてやっていくだけです。
頻繁にサイトを覗くことはないでしょう。こういうのは放置プレーがベストですね。
おわり